{"id":91823,"date":"2025-04-23T11:06:53","date_gmt":"2025-04-23T15:06:53","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iaff.org\/news\/conseils-de-planification-financiere-apres-labrogation-du-wep-gpo\/"},"modified":"2025-09-29T15:05:01","modified_gmt":"2025-09-29T19:05:01","slug":"conseils-de-planification-financiere-apres-labrogation-du-wep-gpo","status":"publish","type":"news","link":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/news\/conseils-de-planification-financiere-apres-labrogation-du-wep-gpo\/","title":{"rendered":"Conseils financiers pour vous aider \u00e0 planifier l\u2019abrogation des WEP et des GPO"},"content":{"rendered":"
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L\u2019abrogation des p\u00e9nalit\u00e9s de la disposition d\u2019\u00e9limination des b\u00e9n\u00e9fices exceptionnels (WEP) et de la compensation des pensions gouvernementales (GPO) signifie que certains pompiers \u00e0 la retraite et travailleurs m\u00e9dicaux d\u2019urgence recevront de l\u2019argent suppl\u00e9mentaire dans leurs poches chaque mois. En fait, certains l\u2019ont d\u00e9j\u00e0 fait<\/a>. <\/p>\n<\/div>

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Le montant auquel chaque personne a droit varie. Certains pourraient ne voir qu\u2019une l\u00e9g\u00e8re augmentation, tandis que d\u2019autres pourraient conna\u00eetre une augmentation de plus de 1 000 $ par mois. Quel que soit le montant, c\u2019est le bon moment pour les retrait\u00e9s de revoir leurs plans financiers. <\/p>\n<\/div>

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Bien que la situation de chaque personne soit unique et doive \u00eatre consid\u00e9r\u00e9e dans son contexte, Allan Westcott de la IAFF Financial Corporation offre quelques conseils pour vous aider \u00e0 d\u00e9marrer : Cr\u00e9er un nouveau budget<\/strong> \u00c9tablissez un budget en fonction de votre nouveau revenu. Commencez par suivre vos finances pour d\u00e9terminer o\u00f9 va votre argent chaque mois. Ensuite, \u00e9tablissez des objectifs d\u2019\u00e9pargne et de d\u00e9penses pour votre argent. Le partenaire financier de l\u2019AIP-FC, Nationwide, offre cette feuille de travail<\/a> pour obtenir des conseils suppl\u00e9mentaires sur l\u2019\u00e9laboration d\u2019un budget. Accent sur l\u2019endettement<\/strong> Si vous payez toujours un pr\u00eat hypoth\u00e9caire, des factures de carte de cr\u00e9dit ou d\u2019autres dettes, envisagez d\u2019utiliser l\u2019argent suppl\u00e9mentaire que vous recevez de l\u2019abrogation pour les rembourser plus t\u00f4t. Une fois que vous n\u2019avez plus de dettes, l\u2019argent suppl\u00e9mentaire peut \u00eatre investi dans l\u2019\u00e9pargne ou pour aider \u00e0 faire face \u00e0 d\u2019autres d\u00e9penses. <\/p>\n<\/div>

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Vous trouverez d\u2019autres conseils pour r\u00e9duire vos dettes plus rapidement ici<\/a>.<\/a> Examen de l\u2019incidence sur d\u2019autres avantages<\/strong> Les primes des parties B et D de l\u2019assurance-maladie sont bas\u00e9es sur le revenu. Des prestations de s\u00e9curit\u00e9 sociale plus \u00e9lev\u00e9es pourraient entra\u00eener des primes plus \u00e9lev\u00e9es, et les retrait\u00e9s pourraient ne plus \u00eatre admissibles \u00e0 d\u2019autres programmes bas\u00e9s sur le revenu parce qu\u2019ils ont un revenu trop \u00e9lev\u00e9. La s\u00e9curit\u00e9 sociale ne peut pas \u00eatre d\u00e9pos\u00e9e dans votre IRA <\/strong> <\/p>\n<\/div>

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Si vous avez des comptes de retraite actifs, v\u00e9rifiez les r\u00e8gles de d\u00e9p\u00f4t. Vous ne pouvez pas, par exemple, d\u00e9poser des paiements de s\u00e9curit\u00e9 sociale dans un IRA. Bien que vous puissiez continuer \u00e0 cotiser \u00e0 un IRA apr\u00e8s avoir commenc\u00e9 \u00e0 toucher des prestations de s\u00e9curit\u00e9 sociale, ces cotisations doivent provenir d\u2019autres sources de revenus gagn\u00e9s, comme un emploi \u00e0 temps partiel. Envisager de reporter les prestations jusqu\u2019\u00e0 l\u2019\u00e2ge de la retraite <\/strong> Vous pouvez commencer \u00e0 recevoir des prestations r\u00e9duites d\u00e8s l\u2019\u00e2ge de 62 ans, le salari\u00e9 ne recevant que 70% du montant total. Les prestations compl\u00e8tes commencent \u00e0 l\u2019\u00e2ge de 67 ans. L\u2019Administration de la s\u00e9curit\u00e9 sociale fournit ici un tableau<\/a> utile, montrant les prestations mensuelles entre 62 et 67 ans. Les membres mari\u00e9s de l\u2019IAFF peuvent \u00eatre admissibles aux prestations conjugales<\/strong> <\/p>\n<\/div>

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Si vos prestations de s\u00e9curit\u00e9 sociale sont faibles, vous pourriez \u00e9galement avoir droit \u00e0 des prestations de conjoint. Cependant, vous devez \u00eatre \u00e2g\u00e9 d\u2019au moins 62 ans et votre conjoint doit toucher des prestations avant que vous puissiez pr\u00e9senter une demande. Calculez vos prestations de conjoint ici. Le Programme de gestion de patrimoine de l\u2019AIP-FC pourrait \u00eatre une bonne option de planification<\/strong> La FC-AIP offre \u00e9galement un programme<\/a> de gestion de patrimoine. Ce programme est un partenariat avec des soci\u00e9t\u00e9s de MassMutual \u00e0 travers le pays pour aider les membres \u00e0 \u00e9laborer des strat\u00e9gies financi\u00e8res bas\u00e9es sur l\u2019\u00e9volution du revenu et les plans pour l\u2019avenir. <\/p>\n<\/div>

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Ce qui pr\u00e9c\u00e8de n\u2019est pas une sollicitation d\u2019investissements et est fourni \u00e0 titre informatif seulement. l\u2019AIP n\u2019est pas un courtier inscrit ni un conseiller en placement inscrit. Tous les produits et services financiers sp\u00e9cifiques sont offerts soit par l\u2019interm\u00e9diaire l\u2019AIP investments, LLC, un courtier inscrit, membre de la FINRA (finra.org), membre de SIPC (spic.org), soit par l\u2019interm\u00e9diaire l\u2019AIP Advisors, LLC, un conseiller en placement inscrit, tous deux affili\u00e9s \u00e0 Soci\u00e9t\u00e9 financi\u00e8re de l\u2019AIP. Pour plus d\u2019informations, visitez <\/em>www.iaff-fc.com<\/em><\/a>.<\/em> <\/p>\n<\/div>","protected":false},"featured_media":91815,"menu_order":0,"template":"","tags":[],"class_list":["post-91823","news","type-news","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"acf":[],"publishpress_future_workflow_manual_trigger":{"enabledWorkflows":[]},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/wp-json\/wp\/v2\/news\/91823","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/wp-json\/wp\/v2\/news"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/wp-json\/wp\/v2\/types\/news"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/wp-json\/wp\/v2\/news\/91823\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/wp-json\/wp\/v2\/media\/91815"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=91823"}],"wp:term":[{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iaff.org\/fr-ca\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=91823"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}